Kingsborough Community College, Manhattan Beach, Brooklyn - Eu te prometo e prometo mesmo que até o final desse vídeo você vai saber muito mais sobre diversificação do que você sabia antes de chegar nele. Eu vou te mostrar porque diversificar é entendido por muitos profissionais como o único almoço grátis do mercado como você pode reduzir o risco da sua carteira e aumentar o retorno dela com a diversificação não é atoa que é por isso que ela é chamada de único almoço grátis do mercado e ainda, tá, no final do vídeo eu Ramiro Gomes Ferreira vou mostrar como eu diversifico a minha carteira que eu fiz, né, eu montei essa diversificação passando por cada um dos sete passos que eu vou te mostrar nos próximos minutos. Tudo isso com a nossa marca registrada que é não esconder nada afinal você está no Clube do Valor, o canal da verdade, o canal de transparência, que mostra o mercado financeiro como ele realmente é. E se você quer nos incentivar a fazer mais vídeos assim, super-completos, super-densos com o passo a passo que qualquer pessoa pode seguir, então peço para que você deixe o seu clique no vídeo, se inscreva no canal, clica no sininho ali no botão da inscrição e da essa moral para que a gente continue fazendo o nosso trabalho. Afinal é graças a você e a toda a nossa comunidade aqui que a gente faz o trabalho de trazer sempre vídeos novos, conceitos novos, mostrando realmente o que está por trás na nossa gestora de carteiras administradas de investimentos, que eu sou diretor de gestão e, hoje, responsável pela gestão de mais de 100 milhões de reais de patrimônios de terceiros. Feito isso, pode rodar vinheta aí Tamo de vinheta agora... Vamos lá, vamos falar sobre diversificação que é um tema bem é complicado no mundo dos investimentos. Porque muita gente fala que é importante diversificar que é super-bom para o seu futuro financeiro etc e tem também até um pessoal que é contra investimento concentrado e ai por diante. Mas é um tema bastante nebuloso, porque tem pouca nformação de qualidade mesmo sobre esse assunto. Eu mesmo vi isso na pele quando já trabalhava no mercado financeiro em uma gestora de fundos de investimento em ações, que a nossa expertise era geri um fundo de ações. Eu era analista nesse fundo, escolhia algumas ações para a gente comprar no fundo, mas, embora soubesse, tenha desenvolvido ao longo do tempo uma experiência sobre como analisar e montar uma carteira de ações, eu ficava muito ansioso sem saber como eu investir a minha carteira de investimentos, quer dizer, eu sabia que o importante, é super importante investir em ações, entendia muito bem o mercado de ações, mas, e aí, quanto eu invisto em ações e em outros ativos? Qual vai ser a diferença, a proporção entre ações e renda fixa? Pô, eu mesmo que, na época trabalhava há alguns anos mercado financeiro não sabia responder. E foi a partir daí que eu comecei a estudar sobre o tema alocação de ativos. Que pra mim é disparado a melhor estratégia de investimentos que existe. E toda a teoria da alocação de ativos tem como base o conceito de diversificação que é o que vou te mostrar nesse vídeo, tentando passar por passos que façam bastante sentido para sua vida Preste bastante atenção que está bem legal, né, cada um desses passos, e eu já vou começar aqui o primeiro passo de todos: que é entender como diferentes classes de ativos funcionam. Primeiro, que é uma classe de ativos? Uma classe de ativos é um grupo de ativos com as mesmas características. Por exemplo, ações da Petrobras, da Itaú, Da Itaúsa, da Ambev etc. estão todas dentro de uma classe de ativos que eu chamo de ações Brasil. Ações da Alfabet, né, que é o Google, aliás dono aqui do nosso Youtube, Apple, Facebook etc. estão em outra classe de ativos que eu chamo de Ações Estados Unidos. Imóveis, por exemplo, tanto imóveis físico né, aquele investidor que investe a direto em imóveis, quanto o investidor via fundos imobiliários, estão investindo na classe chamada imóveis, aí por diante. Eu particularmente entendo que existam seis diferentes classes de ativos no mercado o brasileiro, essas três que já citei: Ações Brasil, Estados Unidos e Fundos Imobiliários e três de renda fixa: que é renda fixa pós-fixada, títulos atrelados à taxa CDI ou a taxa Selic, como tesouros Selic, renda fixa pré fixada que são os títulos pré fixados, como o nome diz, e renda fixa atrelada a inflação, que são os títulos que prometem te pagar um percentual da inflação, 100% da inflação geralmente do IPCA, mais uma taxa de juros. Ou seja, são títulos meio híbridos. Eu não vou falar muito sobre as classes de ativos que têm mais seis passos para te mostrar, para você conseguir diversificar sua carteira como eu diversifico a minha, mas vou deixar aqui e eu nunca sei, tá, na edição eu vou colocar no lugar certo um link para um vídeo em que eu falo sobre algumas dessas classes de ativos. Esse é primeiro ponto, conhecer cada classe de ativos e conhecer é: entender qual o comportamento, quais são os seus riscos, como investir nelas e como fazer nessa compra no caso, se é tesouro direto, se é via corretora etc. e tal. Enfim, saber o básico mesmo, que você não pode investir naquilo que você não conhece então esse é o passo número um Passo número dois: conheça o desempenho histórico de diferentes classes de ativos. Que é basicamente em aprender com a história do mercado, ou seja, por exemplo, pegar uma classe de ativos de Ações Brasil: você tem que ter uma noção de como foi na média o comportamento das ações ao longo do tempo, por exemplo, como elas se comportaram aí nos anos 90 e depois dos anos 2000, e depois da crise de 2008 ou nos anos lá em que a Dilma estava fazendo muito perambulada, um monte de cagada, um monte de m**** atrás da outra na economia e aí por diante. E pra isso é bom ter uma noção do todo, olhando o desempenho histórico dessa classe de ativo no caso Depois olhar o desempenho histórico de outras classes de ativos, Ações Estados Unidos Fundos Imobiliários, principalmente, entender bem, né, esse comportamento de longo prazo. Agora pedir por Tom, nosso editor de vídeos, colocar na tela a evolução do IBR-x, realmente muito parecido com o Ibovespa, que indica o desempenho da classe de ativos Ações Brasil. Então vocês podem ver que ali, ao longo da década de 90, o desempenho foi bem mais ou menos e foi melhorando bastante conforme os anos 2000 iam passando. Até chegar aqui, num pico ali em 2007 e 2008, aqui da crise do Subprime, e aqui, os anos aí, de desmandos da Dilma, desmandos do PT, e mais recentemente um resultado mais positivo nos anos mais recentes. Então essa classe de ativos Ações Brasil, você pode fazer o mesmo para a classe de Ações Estados Unidos e para os fundos imobiliários. E eu acho, tá, que no site br.investing você consegue ter um panorama assim, geral do comportamento de cada uma dessas classes de ativos. Para renda fixa é um pouco diferente porque tem os títulos que são marcados a mercado que são os títulos públicos, e tem os títulos privados como CDBs e letras de câmbio, que em geral não são marcados a mercado e sobem sempre numa linha reta, então o principal aqui, nesse ponto, é conhecer o comportamento em especial das classes de renda variável. Bom, beleza, você já entendeu como as principais classes de ativos funcionam, já entendeu o comportamento histórico de alguma delas e agora? Terceiro passo é entender por que diversificar é ter o almoço grátis do mercado. O que significa isso? Entender bem o porquê diversificar, os benefícios da diversificação e tem uma fase que eu adoro aqui, que pra mim é o que explica, tá, o benefício principal da diversificação. Que é uma frase de um Harry Markowitz que é o pai da teoria de gestão de portfólio. Ele fala mais ou menos assim: o risco de uma carteira de investimentos é menor do que a média ponderada do risco de cada ativo da mesma carteira. E ele entende aqui que risco é igual volatilidade, e volatilidade seria o zigue-zague na carteira de mercado. Ai eu pedi pro Tom botar a imagem anterior, tá, na tela agora, pra mostrar a volatilidade: subiu, caiu, esse comportando meio zigue-zague, meio montanha russa. Eu não entendo que isso seja o risco porque o risco para mim é você não conseguir se aposentar, não alcançar a liberdade financeira, ou seja, ter um retorno menor no longo prazo. Mas isso não significa dizer que essa frase não é maravilhosa, porque o que ele quer dizer com isso? Ele quer dizer que assim, a partir do momento em que você diversifica, ou seja, em vez de investir em ações, por exemplo, investe 50% em Ações Brasil, 50% Ações Estados Unidos, a volatilidade, o zigue-zague da carteira vai ser menor do que a média ponderada do zigue-zague de cada uma das classes de ativos. Isso por sua vez vai trazer o segundo benefício: que é a redução da maior queda em períodos de crise, porque a carteira diversificada, ela vai tender a cair menos em períodos ruins, em períodos de turbulência. Aqueles períodos em que ninguém sabe o que vai acontecer com o mercado, como, por exemplo, a crise de 2008. E ainda nesse passo 3, há um terceiro benefício que não é certo, mas que talvez aconteça: que é o aumento do retorno total da sua carteira no longo prazo. Deixa eu explicar um pouco melhor: a gente botou uma imagem um tempo atrás ali, do comportamento do IBR-x, que é o índice de Ações do Brasil muito parecido com o Ibovespa, etc. ao longo dos últimos 20 anos. Agora na tela, está lado a lado o comportamento do IBR-x com o comportamento do S&P500 em real, ou seja, da classe de ativos Ações Estados Unidos. Pode vê que a classe ativos Ações Estados Unidos deu uma grande subida ali ao final do ano de 99 quando o câmbio saiu do câmbio fixo para flutuante, então o dólar subiu muito e depois, por quase dez anos, ficou meio que no 0 a 0. Subiu um pouco, caiu um pouco, que foi um período em que o a relação real-dólar foi muito estável, ficou ali, ia para 2, voltava pra 1, etc. E o S&P500 foi muito mal nesta década de 2000 mas depois disso, na década de 2010, foi a classe de ativos grande vencedora de todo o mercado: subiu bastante. Beleza, coloquei ali, os gráficos lado a lado do retorno dessas duas carteiras, tá, beleza, show de bola, poderia ter investido em Ações Brasil ou Ações Estados Unidos, legal. Agora se a gente fizesse uma carteira 50/50, ou seja, metade em cada uma, olha o que acontece: Veja essa linha laranja, é uma carteira meio a meio que tem uma volatilidade bem menor. Perceba como ela se comporta na crise em relação às outras duas classes de ativos. Perceba como ela comporta ao llongo do tempo, como o zigue-zague é muito menor. E, além disso tudo, tem um retorno total maior, ou seja, você viu sua carteira variar menos ao longo do período e ela rendeu mais do que as outras duas carteiras aí que tá esse conceito de almoço grátis Além de reduzir a volatilidade que te faz dormir melhor à noite, sem se preocupar tanto, né, com o risco da carteira, ela rendeu mais. Então esse é o passo número 3. E a gente vai para o passo número 4, que é um passo um pouco mais complexo mas ele explica o porquê dos benefícios da diversificação, que é buscar por ativos descorrelacionados. O que que é correlação? Correlação, em resumo, uma super-simplificação é o que acontece com uma classe de ativos quando a outra sobe. Como assim? Vou colocar na tela agora a matriz de correlação de diferentes indicadores ai do mercado brasileiro pra dar o maior foco nesses quatro aqui né, que é classe de Ativos Ações Estados Unidos, Ações Brasil, Ações Brasil e fundos imobiliários. Então pegar aqui fundos de investimentos imobiliários, correlação com Ações Estados Unidos -24,16%. O que significa isso? Que em tese significa que a correlação é praticamente nula, ou seja, o retorno de um fundo imobiliário da classe de ativos fundos imobiliários está descorrelacionado e nunca quando perto de zero, tá, é um pouco negativo mas é mais perto de zero, com o retorno da Ações Estados Unidos, ou seja, não tem nada a ver uma coisa com a outra. Na verdade, em tese, quando Ações Estados Unidos sobe um pouco, fundos imobiliários cai um pouco e vice-versa. Mas perto de zero, de menos 30% a mais 30 por cento é tido como descorrelacionado. Vamos ver agora com relação de fundos imobiliários com Ações Brasil, tanto o IBR-x quanto o Ibovespa: 43 e 42 por cento. O que significa isso? Que em tese, quando o Ibovespa sobe, Fundos Imobiliários sobe também, mas não é tão grande essa correlação assim. Uma correlação diferente. E pra fechar vamos ver aqui o IBR-x com S&P500, com relação negativa de 12 por cento, é muito perto de nulo também. Indica que eles são meio que independentes uns dos outros. Eu não vou entrar em pormenores aqui mas o importante é ter ativos descorrelacionados ou uma correlação negativa na carteira. E essa é a variável chave aqui para o sucesso da estratégia de diversificação. Eu não sei se isso não ficou meio complexo, por isso que eu queria te perguntar: você já tinha ouvido falar nesse conceito de correlação? Manda um sim ou não aqui embaixo nos comentários para entender um pouco melhor e ver se eu faço um vídeo sobre. Beleza, então que já está ficando um vídeo grande, foram só quatro passos, qual passa o número 5? O que eu posso dizer é que os passos 5, 6 e são bem mais tranquilos. O passo número 5 é, conhecendo as principais classes de ativos, o retorno histórico delas, entendendo os benefícios da diversificação e importância de ativos descorrelacionados, é definir o quanto você vai investir em cada classe de ativos. Ou seja, definir qual vai ser o seu plano, sua estratégia de investimentos. Quanto por cento da sua carteira de longo prazo colocar em cada classe de ativos. E você pode comparar com a sua tolerância ao risco, ou seja, o quanto de risco você tolera. Entender se estaria ok para você passar por aquele grande zigue-zague que você teria passado ao longo de 2008, 2009, 2010 e até mesmo de 2012 em diante ao investir em renda variável. Talvez não seja ok, talvez você não conseguisse dormir com isso e nesse caso talvez a sua alocação de ativos ideal seja apenas em renda fixa. Dividindo em diferentes classes de ativos renda fixa, não sei. Mas esse é o passo. Passo número 6: a partir do momento que você formou um plano, tem um plano, vou investir 10% em Ações Brasil, 10% de Ações Estados Unidos, 10% em fundos imobiliários e 70% no esouro selic, sei lá. A partir desse momento, você tem que se manter fiel ao plano, ou seja, não mude a sua locação de ativos ideal, o quanto investir em percentual em cada classe de ativos daqui pra frente. Porque o que vai acontecer se a renda variável a começar a subir, bolsa começa a bombar, tudo notícia boa, etc. Que que você vai começar a pensar: olha, só tem 10% aqui cara, vou colocar mais, Brasil está subindo, reformas estão passando, etc. Ok, tem sua razão. Se entra uma crise muito grande como a de 2008, que que você vai pensar: Ih meu deus, crise nos Estados Unidos, no Brasil não vai ser só uma marolinha, vai ser um horror, ainda mais o governo é petista, etc. E vai vender tudo ali, talvez no auge da crise. Em outras palavras, tá, se você não tem um plano muito claro, sobre o que fazer com seu dinheiro, qual a sua locação de ativos ideal, você vai tender a comprar o que está subindo de vender o que está caindo. Que é justamente o contrário do investimento de sucesso que é comprar na baixa e vender na alta. Então, por isso é importante ter muito claro esse plano, Até porque ele é o passo chave para o último passo aqui, que é o passo 7. Que é fazer o rebalanceamento da sua carteira, que é justamente pegar o seu plano, olha, Era 10% em ações, ações subiu muito, virou 15%, vou rebalancear, vou vender esses 5% excedente e comprar o resto que está com menos, um percentual menor do que o correto da sua carteira. Então esse seria o passo final: estar sempre voltando ao plano original, se obrigando a comprar na baixa e vender na alta. Show até aqui? Então vou te mostrar como eu faço a diversificação da minha carteira passando por cada passo aqui do vídeo. Passa o número 1: entenda como as taxas ativos diferentes funciona. Pois bem, eu sou gestor profissional de investimentos, já trabalho há seis anos e meio no mercado financeiro e eu entendo muito bem, modéstia à parte, como as classes de ativos. Número dois: conheça o desempenho histórico de cada classe de ativos. Eu conheço tanto na teoria quanto na prática. Já em invisto desde criança, então já perdi muito dinheiro, já fiz muita cagada na minha vida, e sei muito bem né, o que esperar em termos de volatilidade, risco e retorno de cada classe de ativos. Três: entenda que diversificar é ter um único Almoço grátis do mercado. Bom, estou fazendo um vídeo sobre isso. Quatro: busque por ativos descorrelacionados. Aí, ta legal! Na hora que eu te mostrei a matriz de correlação, mostrei que Ações Brasil é descorrelacionado com ações Estados Unidos. Fundos imobiliários é descorrelacionado com Ações Estados Unidos e fundos imobiliários tem uma correlação baixa com Ações Brasil. Então eu busquei essas três classes de ativos aqui que, na minha visão, são sim muito bem descorrelacionadas e tem um retorno bom de longo prazo, e por trás delas têm bons ativos e então eu defini que a minha alocação de longo prazo vai ser com essas três classes de ativos. Passo número 5: defina quanto investir em cada classe de ativos. E aqui um ponto importante que eu não falei até agora: vocês viram, né, nos gráficos, renda variável varia, varia muito no curto prazo. Então eu não recomendo a ninguém investir em renda variável o dinheiro que pretende usar em um ano, em dois anos, em três anos aí por diante, só o dinheiro de longo prazo. Então eu defini que para minha carteira de longo prazo, para a carteira da independência financeira, da tranquilidade financeira, eu vou investir 33 por cento em cada classe de ativo. E o que eu fiz, eu criei o meu plano de investimentos cuja carteira ideal e atual está na tela agora. Pode ver, se um terço em cada classe de ativos e mais recentemente, ali nos últimos dias, as ações foram melhores do que as Ações Estados Unidos. Que que eu vou fazer daqui a pouco se continuasse desbalanceando, se Ações Brasil começar a subir e continuar subindo mais, e o dólar e Ações Estados Unidos continua caindo e esses 31 por cento da carteira virarem 29,28 por cento: eu vou vender Ações Brasil e comprar Ações Estados Unidos, ou seja, vou me manter fiel ao plano que eu passo 6 e fazer o rebalanceamento da carteira. E é simples assim! Eu sei que o vídeo ficou longo, eu sei que tem vários outros conceitos que talvez você tem que dar um pause aqui e e buscar em outro lugar. Mas não é mais complexo do que isso. São esses sete passos e a partir do momento que você passou por todos eles, claro né, todos passos são bem profundos, você vai ficar que nem eu. Meu investimento é assim , eu não sei o que está acontecendo com o mercado financeiro no dia a dia, tá, sou gestor, mas não fico com gráficos, telas, estou muito bem tranquilo com a minha alocação bem adequada. Eu sei que essa carteira vai ter um bom desempenho no longo prazo. Eu sei que ela pode cair nos 20%, 30% no médio e no curto prazo, mas estou tranquilo com ela. E assim que eu faço para diversificar a minha carteira. Se você quer dar um passo além, tá, e facilitar essa jornada, eu tenho dois convites especiais para fazer: o primeiro, de forma totalmente gratuita, eu fiz um e-book, não é totalmente gratuito porque você tem que colocar o seu e mail para baixar. Mas esse e-book fala sobre a estratégia de alocação de ativos, com maior profundidade do que apenas um vídeo. O link vai tá aqui, em cima, embaixo, em algum lugar, link na descrição. E o segundo convite, se por alguma eventualidade você estiver assistindo esse vídeo no dia 17 de junho de 2019, hoje é o último dia que eu estou com as inscrições abertas para o meu curso completo de investimentos. O que eu mostro com bem mais profundidade, mais ou menos 20 e 25 horas de conteúdo, como investir a longo prazo, exatamente como diversificar uma carteira, com muito mais dado, com muito mais evidências, né? Muito provavelmente tem alunos do curso, do Fórmula de Investimento de Sucesso, vendo esse vídeo, vou pedir para eles comentarem aqui abaixo também. Mas bom, isso é só para o dia 17 de junho de 2019, no futuro a gente vai abrir novas turmas, vai, mas muito provavelmente apenas em 2020. E se você gostou desse vídeo e quer aprender mais sobre alocação de ativos, sobre investimentos no mercado financeiro, sobre finanças pessoais, te inscreve aqui no canal, clica no sininho dá essa força aí pra gente continuar crescendo, beleza? Ah, a sugestão de vídeo aqui, assiste aí, é muito bom! Grande Abraço! Até mais!.
Curso em tecnico em seguranca do trabalho rj download powerpoint 2020 softonic Ji-Paraná artigo sobre lixao a ceu aberto. Teresópolis abstracao de banco de dados php Trabalhos não Escritos, controle de constitucionalidade jus navigandi Bibliografia anotada, direito do trabalho nos estados unidos Revisão, valor do curso de engenharia civil em brasilia Redação de Admissão Escolar. Telecurso 2020 quimica ensino medio pdf artigo 109 inciso i do codigo penal curso em tecnico em seguranca do trabalho rj Vila Velha curso gestao em rh e bom. General knowledge for bank exam Redação de Admissão Escolar Pará exame da ordem xxiv comentado, urgencia e emergencia bls.
Imperatriz:
Marie Walkman, Ulster: Mercy College. Tailândia: Marist Brothers; 2013.
Gerald Green, Suffolk County. Roraima: Queens College; 2020.
Jonathan Rosario, 153rd Street, West zip 10039. Mauá: Iona College; 2015.