Sullivan County Community College - Olá,bem-vindos ao canal EconoMirna. Hoje é dia de escolher o melhor fundo imobiliário na prática e com taxa zero. Segura aí! Recados super interessantes. Presta atenção na Mirna. Primeiro, este vídeo é patrocinado pela querida rico, que sustenta este canal. Já abriu sua conta na rico para investir? Se não,vá abrir.Link na descrição do vídeo É só clicar lá. Super rápido e prático e não paga nada por isso. A rico,além de ser taxa zero para investir no tesouro direto, também é taxa zero para investir em renda fixa e fundos imobiliários. Mais um motivo para você abrir sua conta e ser feliz. Terceiro recado. Eu sei que é muito recado mas já está acabando. No final do vídeo tem uma surpresa. Então, vai ter que assistir tudo. Agora vamos arregaçar as mangas e partir para a prática dos fundos imobiliários. Se você está ouvindo agora sobre fundos imobiliários,eu já expliquei uns conceitos que são muito importantes no vídeo que vai aparecer aqui em cima no card. Também estará na descrição. Passe lá e assista. Quais variáveis devemos analisar antes de escolher um FII? Pergunta importante. Vamos começar pelo IFIX. Já ouviu falar nele? Irei explicar agora. IFIX significa índice de fundos de investimentos imobiliários que tem por objetivo ser o indicador de desempenho médio das cotações dos fundos imobiliários negociados na bolsa. Quando analisamos o desempenho da nossa carteira de ações comparamos com o que? O iBove, que é o índice Bovespa,para saber se a carteira está acima, igual ou abaixo do índice, como ela está performando. Com os fundos imobiliários é a mesma coisa mas nós comparamos com o IFIX. O site que você pode encontrar todos os fundos que fazem parte dessa carteira teórica do índice e qual a participação de cada fundo no IFIX, o link está na descrição do vídeo e também irá aparecer agora na tela. No site, conseguimos ver o que significa o IFIX, olhamos a composição da carteira e também estatísticas históricas.Vamos dar uma olhada breve na composição da carteira só para matar a curiosidade. Clicando na composição da carteira vemos vários fundos presentes no índice. O fundo que escolhi para analisarmos hoje está presente na carteira recomendada da rico, que é o BCFF11, um dos fundos do índice. Conseguimos ver também qual a participação que esse fundo escolhido tem no índice. Quanto maior a participação do fundo no índice, maior será a liquidez. Ou seja, ele é mais negociado e é mais fácil comprar e vender. Agora que já sabemos o que é IFIX, vamos analisar o relatório desse fundo BCFF11. Todos os relatórios estão listados na bolsa. Deixarei o link na descrição, mas aparecerá na tela. Entrando na página da bolsa onde todos os FII são listados, basta procurar por BCFF e clicar em cima do nome para achar o relatório. Clicando no nome já conseguimos ver algumas informações interessantes. Vemos dados como o nome de pregão, código de negociação, CNPJ do fundo, classificação setorial e o site. Se quiser pode clicar no site do BTG Pactual para procurar os relatórios. No site da bolsa vemos a página principal com essas informações que li. Temos também relatório financeiro, informação relevante documentos anteriores, eventos corporativos e histórico de cotações. Vamos nas informações relevantes e clicamos em relatórios. Escolhemos o relatório mais recente e fazemos o download rápido. Vamos analisar umas informações começando pelo objetivo e perfil do fundo. Leia essa parte para saber aonde o fundo está investindo seu dinheiro. "O FII BTG Pactual, fundo de fundos imobiliários, tem como objetivo principal a aquisição de cotas de outros FII, como certificados de recebíveis imobiliários, letras hipotecários e letras de crédito imobiliário." Não sabe o que é CRI ou LCI, tem vídeo aqui no canal para resolver seu problema. Nós temos a data de início do fundo, que foi 07/01/2010, a quantidade de emissões, a gestora, que é BTG Pactual, a taxa de gestão cobrada de 1,10% ao ano, o administrador, que também é BTG Pactual, taxa de administração de 0,15% sobre o valor de mercado do fundo, que não é uma taxa alta. Taxa de performance de 20% é padrão. Quantidade de cotistas,patrimônio líquido, valor patrimonial por cota e quantidade de cotas. Vamos utilizar essa informação de valor patrimonial por cota para fazer contas. Ao lado das informações tem a composição da carteira que acho interessante olhar. A alocação está em 18% de renda fixa, 5% em CRI e 77% em FII. Desses FII, 44% são imóveis comerciais, 17% são FII que investem mais em CRI. Depois tem 14% de varejo, hospital, educação, flats, industrial, agências. Enfim, bem diversificado. Parte dos 5% alocado em CRI, 56% é em IGP-M, 24% IPCA, 10% CDI, 7% Pré, 2% TR. É bom olhar essas informações. Passando por isso, como sabemos se esse FII está caro ou barato para comprar cota? Basta dividir o preço por cota pelo valor patrimonial por cota. Vai aparecer a fórmula para você. Quanto mais próximo de 1 der este valor, melhor. Se der maior que 1, o fundo está caro. Se der abaixo de 1, o fundo está barato. Mas não cresça o olho para o fundo que der muito abaixo de 1 porque algo está errado. No relatório, eu encontrei o valor patrimonial por cota de R$ 89,65. E o valor por cota cobrado, eu vou encontrar no site da rico porque mostrará a cotação do momento. Quanto dá isso? Menor que 1. Está falando que está bacana. Afinal, não está tão distante de 1. Preço legal. Agora que sabemos analisar se está caro ou barato, vamos voltar para o relatório porque tem algumas outras informações bacanas para entendermos. No relatório, conseguimos ver a demonstração consolidada de resultados e a rentabilidade do fundo. É interessante parar para analisar. Tem a rentabilidade dos FII investidos e a distribuição. Fala o seguinte: "O fundo deverá distribuir aos cotistas no mínimo 95% do resultado auferido, apurado segundo regime de caixa. Esse resultado é distribuído mensalmente." Então, você receberá os rendimentos, dividendos mensalmente até o décimo dia útil do mês subsequente ao recebimento da receita. Diz a data base, de pagamento, o rendimento que foi de R$0,50 por cota e o mês de referência de janeiro. Rolando o relatório para baixo, podemos ver o mercado secundário e glossário. Queria mostrar outro site que acho bacana porque tem uma simulação que eu gostei. Antes de irmos para o site, gostaria de deixar claro o conceito de Dividend Yield. O que é isso? Representa a rentabilidade relativa paga aos cotistas. Por que isso é importante? Se você investe em FII pensando em viver de renda, este indicador é muito importante. Temos a fórmula do dividend yield ou DY, que irá aparecer para você. São os dividendos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual da cota. Quanto mais o preço da cota cair, mais nosso DY aumentará e isso é bom. Nem sempre uma forte desvalorização da cota é algo ruim. Desde que o fundo continue saudável e lucrativo. Vamos para o site que falei. Deixarei o link na descrição do vídeo. Vamos procurar o BCFF11 e vemos algumas informações como o DY que falei. Achei interessante esse gráfico onde pode comparar nosso FII com o índice IFIX. Vamos fazer uma comparação rápida para ver como o fundo se comportou com o índice. Muito bom desempenho deste fundo. Abaixo temos as cotações, dividendos, o dividend yield pago nos últimos 12 meses e o mais legal é a comparação que o site faz com a poupança nos últimos 12 meses. Quanto a poupança e esse FII rendeu. Nessa simulação,o valor total da aplicação é de 50 mil reais e o tempo de 12 meses. Na poupança, o montante final seria de R$ 54.171,50. No FII BCFF11, o montante final seria de R$ 60.336,39, sendo que de rendimentos de dividendos isentos de IR teria ganho no período R$ 4.072,92. A valorização patrimonial de R$56.263,47. Gostou da diferença? Ele ainda dá a porcentagem para ajudar e fala que o fundo rendeu 147,79% a mais. Gostou do FII? Antes de acabar este vídeo, vou te mostrar como comprar um FII. Analisamos as informações, vendo se era bom ou não e me convenci e vou comprar. O que faço? Vou na conta da rico. Se não tem conta, link na descrição do vídeo. Entrando na conta, clicamos no canto esquerdo em ações e encontramos a aba de fundo imobiliário. Nem precisa ir no home broker. Podemos fazer tudo por aqui bem simples. É só digitar o código do fundo BCFF11. Coloca a quantidade que deseja. Vou colocar 10 cotas. Clica em enviar e vai aparecer um quadro com algumas informações que vou ler. Operação de compra. Diz a empresa, código, quantidade de 10, o preço pago pela cota, o valor total de investimento, que você multiplica as cotas pelo preço unitário, a corretagem de R$16,20. Você que já está me xingando em pensamento, vou explicar. Taxa de 0,27 e total da operação. Coloca a assinatura eletrônica e clica enviar. Embaixo, no asterisco, diz o seguinte: "Compra e venda dos fundos imobiliários têm a taxa de corretagem automática zerada às 18:10 do dia da operação." Eu não menti. A rico é taxa zero. E para quem não sabe ainda, tenho uma surpresa que é um ebook que escrevi. Deixarei o link na descrição do vídeo. O ebook estará entre os primeiros. Eu falo dos cinco erros que te impedem de conquistar sua independência financeira. Leia o ebook com carinho para que não faça nada que te prejudique. Desculpe pelo vídeo longo,mas eu precisava passar todas as informações para vocês. Gostou do vídeo?Deixa o like e compartilha para espalhar conhecimento sobre FII. Um beijo para cada um de vocês e até o próximo vídeo..
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Bahia:
Oliver Parkinson, Broome County: Daemen College, Amherst. Jacareí: White Plains campus; 2014.
Adelaide Steele, St. Lawrence. Colombo: The New School for Drama; 2016.
Hillary Forman, Park Avenue zip 10017. Luziânia: Bronx; 2020.